信托法律关系中受益人由（）指定。

销售人员不得违规接受投资者全权委托，私自代理投资者进行理财产品认购、赎回等交易，禁止销售人员代替投资者签署文件。

银行理财登记中心网站提供了理财产品真伪查询功能，公布了理财产品的备案编号和产品信息，可以供投资者查询。

宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。

严禁违规代客理财、代客办理重要业务、代客保管重要物品。

电话接通后应礼貌问询客户是否是本人，确认客户身份后再进行自我介绍等后续流程。

营销应直奔主题，速战速决。

电访时应询问客户他行资金情况，吸收他行资金。

电访结束，不必添加客户微信。

提示客户产品到期后，应询问客户资金用途，并适时介绍我行产品。

电话外呼过程中，语调应略带有激情，语速尽量放缓。