金融机构开展货币鉴别和假币收缴，中国人民银行及其分支机构授权的鉴
定机构开展假币鉴定业务，有下列行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币
的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚；涉
及假外币的，处以 1000 元以上 3 万元以下的罚款（ ）。

2017年国务院办公厅印发《关于完善反洗钱、反恐怖融资、（）监管体制机制的意见》

建立国家层面的（）风险评估指标体系和评估机制，成立由反洗钱行政主管部门、税务机关、公安机关、国家安全机关、司法机关以及国务院银行业、证券、保险监督管理机构和其他行政机关组成的洗钱和恐怖融资风险评估工作组，定期开展洗钱和恐怖融资风险评估工作

积极发挥（）的作用，指导行业协会制定本行业反洗钱和反恐怖融资工作指引

按照（）原则，由反洗钱行政主管部门会同特定非金融行业主管部门发布特定行业的反洗钱和反恐怖融资监管制度，根据行业监管现状、被监管机构经营特点等确定行业反洗钱和反恐怖融资监管模式

按照我国参加的国际公约和明确承诺执行的国际标准要求，研究扩大洗钱罪的上游犯罪范围，将上游犯罪本犯纳入（）的主体范围

建立定向金融制裁（）的认定发布制度，明确相关单位在名单提交、审议、发布、监督执行、除名等方面的职责分工

《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》规定：（）行政主管部门和国务院银行业、证券、保险监督管理机构要加强反洗钱监管，以促进反洗钱义务机构自我管理、自主管理风险为目标，逐步建立健全法人监管框架

不断延伸反洗钱监管触角，将相关单位关于（）报告信息使用情况的反馈信息和评价意见，作为反洗钱行政主管部门开展反洗钱义务机构可疑交易报告评价工作的重要依据

建立（）各类反洗钱义务机构的反洗钱培训教育机制，提升相关人员反洗钱工作水平

遵循反洗钱国际标准有关（）透明度的要求，指导金融机构加强风险管理，增强跨境人民币清算体系的“三反”监测预警功能，维护人民币支付清算体系的良好声誉，降低金融机构跨境业务风险