手工调账预警监测风险点一：（ ）；风险点二：（ ）。

在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，（）退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，（）申请人的身份

金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）

金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则

金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准

金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息

客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）

金融机构的风险划分标准应报送（）

对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核金融机构的风险划分标准应报送中国人民银行

商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔( )以上或者外币等值( )美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件