网银账户操作权限配置预警监测风险点一：（ ），风险点二：（ ）

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（  ）为客户办理业务

金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息 

金融机构（ ）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，（）退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，（）申请人的身份

金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）

金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则

金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准

金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息

客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）