《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的10个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

存款人申请开立个人银行账户，应由开户银行营业网点办理。开户银行营业网点不得委托非开户网点或其他机构代理开户。

存款人申请开立个人银行结算账户的，银行应严格核对存款人身份证明文件的姓名、身份证件号码及照片，防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人银行结算账户。对于存款人出示居民身份证的，应按照规定通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

存款人开立代发工资、教育、社会保障（如社保、医保、军保）、公共管理(如公共事业、拆迁、捐助、助农扶农)等特殊用途个人银行账户时，可由所在单位代理办理

储户本人不能办理挂失时，可委托他人代理挂失手续，但必须出示委托人和存款人身份证明。

撤销银行结算账户时，应先撤销基本存款账户，然后再撤销一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。（　　）

财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和政策性房地产开发资金专用存款账户不得支取现金。

被害人向银行举报的，应出示本人有效身份证件，填写《紧急止付申请表》。

被害人被骗后，应向开户行所在地同一法人银行的任一网点举报，再由银行网点向公安机关报案。

Ⅲ类户账户余额不得超过1000元，账户剩余资金应原路返回同名I类户

Ⅲ类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。