金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。

对于注册验资的临时存款账户，在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人与出资人名称应一致。

对于注册验资的临时存款账户，在验资期间只付不收，注册验资资金的汇缴人与出资人名称应一致。

对于现金价值保险合同或者年金合同，金融机构知道或者应当知道获得死亡保险金的受益人为非居民个人的，应当将其账户视为非居民账户管理。

对于网络特约商户，收单机构应当不定期登录其经营网页查看经营内容、开展网络支付接口技术监测和大数据分析。

对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计10户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告中国人民银行当地分支机构。

对于欠银行贷款未归还或贷款已被核销的借款人的存款账户，若该账户一年未有业务发生则不可以纳入久悬户管理。

对于欠银行贷款未归还或贷款已被核销的借款人的存款账户，若该账户一年未有业务发生则可以纳入久悬户管理。

对于纳入“涉案账户信息”和“可疑账户信息”的客户，银行、支付机构必须再对其采取重新识别客户身份的措施

对于纳入“涉案账户信息”和“可疑账户信息”的客户，银行、支付机构无需再对其采取重新识别客户身份的措施

对于纳入“涉案账户信息”的账户（卡），开户银行应暂停非柜面业务。