对于现金价值保险合同或者年金合同，金融机构知道或者应当知道获得死亡保险金的受益人为非居民个人的，应当将其账户视为非居民账户管理。

在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。

金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。

如果金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，即使金融机构有进行过分析、审核或判断，人民银行分支机构也必须将此情形认定为违规。

《金融机构反洗钱规定》在办理业务过程中对客户信息真实性、完整性有疑问，但同时客户身份信息未发生变更的情况下，金融机构无需重新识别客户身份。

进行联网核查的人民银行分支机构统称核查行，其他银行机构为核查接口行。

银行机构应对联网核查获得的公民身份信息进行保密，核查结果除用于业务办理，只能交客户本人使用。

银行机构应建立健全联网核查应急机制,确保联网核查利各项规定业务的正常、合规开展。

因网络故障等原因不能正常进行联网核查的,可使用其他方式验证相关个人信息的真实性并办理相关业务,同时对故障期间办理的规定业务进行登记,并在故障排除后对相关个人的居民身份证信息进行联网核查。

银行机构在办理规定业务时,因网络故障等原因不能正常进行联网核查的,可直接先完成业务，待网络通畅后再进行联网核查。