当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。

国务院银行业监督管理机构依法履行反洗钱和反恐怖融资监督管理职责

银行业自律组织制定的反洗钱和反恐怖融资行业规则等应当向银行业监督管理机构报告

银行业金融机构或者其工作人员参与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动构成犯罪的，依法追究其刑事责任

银行业监督管理机构不可以与反洗钱行政主管部门开展联合检查

人民银行依法履行反洗钱和反恐怖融资监督管理职责

对于反洗钱行政主管部门提出的处罚或者其他建议，银行业监督管理机构应当依法予以处理

金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料

客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

金融机构的客户洗钱风险等级划分标准应报送中国人民银行

银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查