管库员对自己分管的密、钥必须做到自开自锁，妥善保管，可以带出业务库，严禁私配钥匙。

对于跨境收单业务，客户通过绑定境外银行卡进行支付的，非银行支付机构应当以收单机构与其结算的美元交易金额计算并提交大额交易报告。

对可疑交易进行调查后仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。

客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由证券公司向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

中国反洗钱监测分析中心负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式单独向中国人民银行当地分支机构报告。

对于大额交易及其他依据法律法规和行业惯例可直接制定的监测标准，义务机构不得采取相对简化的流程。

义务机构开展交易监测应当覆盖全部客户和业务领域，贯穿业务办理的各个环节。

金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向当地人民银行报告。

在推出新产品或新业务之后3个月内，义务机构应当完成相关监测标准的评估、完善和上线运行工作。

客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。