工商行政管理机关有权要求金融机构对单位或个人存款账户暂停结算

根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》，银行为存款人开立个人银行账户时，居住在中国境内18岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证。

根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》的规定，军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证件。

代理他人开立银行账户的，银行应要求出示代理人有效身份证件。

存款人申请开立个人银行账户，应由开户银行营业网点办理或委托非开户网点或其他机构代理开户。

未开展代理国际汇款业务的金融机构如开展此项业务，应严格按照本通知和有关反洗钱法律法规的要求，建立本机构代理国际汇款业务的反洗钱内部控制体系，并在代理国际汇款业务开办前15日内报告中国人民银行总行。

代理机构应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，收集和保存代理国际汇款业务客户身份的真实、完整信息，通过联网核查公民身份信息系统核实汇款人的有效身份证件。

客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行或省一级分支机构报告。

根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》规定，询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人不能要求补充或者更正。

调查结束或者报案后，中国人民银行或者其省一级分支机构应当将全部案卷材料立卷归档。

《反洗钱调查报告表》必须由中国人民银行行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。