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直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决前的自然人是判定公司收益所有人的基本方法。
金融机构在收到“大额交易和可疑交易报告数据接收平台”发出的补正通知（即“补正要求回执”）后，须在10个工作日内完成数据的补正工作。对未按期完成补正的机构，人民银行将视情节予以督促或处罚。
金融机构应严格按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十四条和第十五条的规定，向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，并在“可疑交易特征”字段中标明报告的类别。
银行业金融机构须报送本机构客户的结算账户与该客户的证券或期货第三方存管账户或保证金账户间发生的小额转账交易。
金融机构应完善可疑交易报告人工识别工作流程，对拟报送的可疑交易报告进行系统自动分析和甄别。
如果客户出现其他方面的可疑迹象，或保险公司有合理理由怀疑其涉及洗钱等违法犯罪活动，保险公司应按照《交易报告办法》的其他条款及反洗钱法律相关规定的要求，提交可疑交易报告。
自然人客户由他人代理存取现金时，金融机构应按照以下要求开展客户身份识别工作。单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元的，金融机构原则上应同时核对存款人（或取款人）和户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人（或取款人）的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
银行业金融机构应加强与大额现金存取业务相关的客户身份识别工作。为自然人客户办理人民币单笔20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。
金融机构应在高级管理层中，明确专人负责反洗钱合规管理工作，确保反洗钱合规管理人员及各业务条线上反洗钱相关人员能移及时获得所需信息及其他资源。
代理机构应按照反洗钱法律法规的相关规定保存代理国际汇款业务交易的客户身份资料和交易记录，并对涉及代理国际汇款业务的交易记录独立标识、分类保存。客户身份资料和交易记录保存期限不少于3年。
