银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和()缺失的,应要求境外机构补充。

金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。

中国人民银行及其分支机构针对反洗钱法定监管事项中的突出问题，或者为核实和了解某个方面的重点情况，可以通过书面质询的方式，深入金融机构开展实地调研和政策指导。

义务机构对反洗钱交易的监测标准由本机构自主设计、开发、测试、评估和完善。

实施集中作业有利于提升交易监测的专业性、系统性和资源整合度。

无法判定合伙企业受益所有人的，义务机构知识应当将合伙企业的普通合伙人或者合伙事务执行人判定为受益所有人。

直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决前的自然人是判定公司收益所有人的基本方法。

金融机构在收到“大额交易和可疑交易报告数据接收平台”发出的补正通知（即“补正要求回执”）后，须在10个工作日内完成数据的补正工作。对未按期完成补正的机构，人民银行将视情节予以督促或处罚。

金融机构应严格按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十四条和第十五条的规定，向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，并在“可疑交易特征”字段中标明报告的类别。

银行业金融机构须报送本机构客户的结算账户与该客户的证券或期货第三方存管账户或保证金账户间发生的小额转账交易。

金融机构应完善可疑交易报告人工识别工作流程，对拟报送的可疑交易报告进行系统自动分析和甄别。