房屋交易当事人以现金支付购房款，当日现金交易单笔或者累计达到人民币5万元以上，应在交易发生之日起（ ）个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

金融机构既要在客户尽职调查工作中采取合理手段识别可疑交易线索，又要在交易数据的筛选、审查、分析过程中，有意识地运用客户尽职调查的工作成果，提高监测分析工作的有效性。

金融机构应逐步完善相关信息系统，采取切实可行的管理措施，确保交易对手方信息、网上交易IP地址等大额和可疑交易报告要素信息的完整准确。

金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，也可将其作为可疑交易报告的内容。

交易报告量是唯一合规标准或最主要合规标准，人民银行各级分支机构应不断改进反洗钱监管手段，引导金融机构建立适当的合规管理策略，逐步健全可疑交易报告工作流程，提高异常交易数据分析深度，全面提高可疑交易报告质量。

可疑交易监测分析的对象不能仅局限于会计数据，金融机构及其工作人员要全面关注各种情况。

金融机构应逐步建立以账户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作。

查询部门和中国人民银行有关工作人员违反《反洗钱信息查询规定（试行）》规定的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

查询部门和中国人民银行及其工作人员在反洗钱信息查询过程中，应当按照有关规定采取保密措施。

中国人民银行向查询部门提供反洗钱信息须经本单位负责人批准或授权。

银保监会具体负责反洗钱信息查询工作。