从业机构应当遵循（ ）原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易采取合理措施，了解建立业务关系的目的和意图，了解非自然人客户的受益所有人情况，了解自然人客户的交易是否为本人操作和交易的实际受益人。

反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过48小时。

反洗钱培训与宣传是提高员工反洗钱能力、树立金融机构良好社会形象的重要途径。

反洗钱领导小组成员因故不能出席反洗钱小组会议时，经组长批准，可委托本部门其他人员出席会议。

反洗钱交易监测标准设计，是指依据法律法规、行业指引和风险提示等，对本行业案例特征化、特征指标化和指标模型化的建设过程。

反洗钱基础三大义务工作包括：客户身份识别、客户资料及交易记录保存、大额可疑交易报告。

反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。

对于与本金融机构同属一个母公司或一家控股股东的境外金融机构，金融机构在公司（集团）框架下与其进行业务合作时，可以采取简化的风险防控措施。

对于在注册地只要有实质性经营管理活动的外国金融机构，金融机构就可以为其开立代理行账户。

对于境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地。

对于境外收款人住所不明确的，境内金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。