社会组织履行反洗钱和反恐怖融资方面的工作职责，应当依法履行（）义务，接受社会监督。

银行业金融机构应当建立健全洗钱和恐怖融资风险管理体系，全面识别和评估自身面临的洗钱和恐怖融资风险，采取与最高风险相适应的政策和程序

中国人民银行分支机构加大对银行卡业务相关洗钱风险的监督检查力度,督促发卡银行、中国银联和收单机构切实履行反洗钱义务,但无权对上述机构进行处罚。

将自己的银行卡出借给他人使用涉嫌洗钱，不追究银行卡客户的法律责任。

因跨境移机可能引发的套现、洗钱风险，收单机构可免于处罚。

发卡银行、中国银联和收单机构应进一步健全反洗钱工作制度和流程,完善反洗钱内控制度,加大反洗钱资源投入,提高履行反洗钱义务的能力和水平。

客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。

金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出，在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。

建立健全和执行客户身份识别制度，应遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施。

既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当选择提交可疑交易报告。

核实中发现单位支付账户未落实实名制要求或无法核实实名制落实情况的，应中止其支付账户所有业务，且不得为其新开立支付账户。