银行账户自转入久悬银行账户之日起，超过（）仍未支取的款项转入营业外收入。

客户申请办理短信业务在审核阶段存在但不限于以下情况时应拒绝办理（）。

严格审核客户提供身份证件，进行身份证件联网核查，存在但不限于以下情况时应拒绝办理（）。

批量开卡材料审核不严风险描述及表现是（）。

代理开户审核不严风险描述及表现是（）。

2004年6月，巴塞尔委员会发布了《巴塞尔新资本协议》，把（）并列为三大风险，

认真做好客户身份识别工作。在办理需要核实客户身份的（）、（）、（）、（）时，应认真审核客户的有效证件原件。

协助冻结法律文书应明确冻结（）、（）、（）、（）等要素，暂时无法确定冻结数额，协助冻结法律文书上应明确注明“只收不付”。冻结账户余额小于冻结数额的，应对该账户做“只收不付”处理。

委托贷款和自营贷款要实行分账核算，同时反映（）、（），二者不得轧差后反映

托收业务经办人员应认真审核填写托收凭证，（）、（）、（）、（）、（）等关键要素必须填写正确、完整

管库员坚持“五同“规定，即两名管库员（）、（）、（）、（）、（）。