因（ ）需要进行资金收付等金融交易的，金融机构和特定非金融机构应当告知客户可疑根据联合国安理会相关规定提出豁免申请。

发卡银行应对信用卡风险资产质量变动情况进行持续监测，相关 准备金计提遵照国家有关部门的规定执行。

发卡银行要讲相关银行卡风险信息及时报送金融信用信息基础数据库，并积极报送相关银行卡风险信息管理系统，充分利用共享机制进行风险防控。

发卡银行向持卡人提供对账单及其他服务凭证时，无需对卡号进行部分屏蔽（办理柜台业务打印的凭证除外）。

发卡银行要为持卡人提供安全可靠的密码设置、修改和重置服务，密码应能通过柜台、电话银行等渠道快速、安全修改。

发卡银行向持卡人提供的信用卡章程或领用合约中应设置新增收费项目、提高收费标准和调整信用卡利率等事项的通知条款，明确通知时限、通知方式和生效事宜。

对于客户预留的手机号码，发卡银行可以采取拨打电话验证或发送短信验证码的方式进行校验。

个人代理多人办理借记卡的，发卡银行应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质等，并据此判断个人代理多人办卡的理由是否正当。

银行机构应严格设置交易规则，正确设置收单商户识别码，不得以信用卡为通道发放经营性贷款，杜绝员工利用职务便利获取不当利益。

银行机构应加强关系人管理，准确界定关系人范围，不得为关系人发放信用贷款。

银行机构应强化营销管理，规范营销办卡行为，落实亲访亲签要求，规范宣传与营销人员管理，强化资信调查与身份核查。