发卡银行依据密码等电子信息为持卡人办理的存取款、转帐结算等各类交易所产生的电子信息记录，不属于该项交易的有效凭据。（ ）

客户风险评级结果报表的保存期限为（）年。业务产品风险评估、高风险客户持续识别档案保存期限为（）年。

按照法律规定，()有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。

根据《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》，以下反洗钱行政主管部门的（）机构无权对商业银行违反规定的行为进行处罚。

2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于（）

法人金融机构应当（）、（）关注风险变化情况，及时更新完善本机构的自评估指标及方法。

法人金融机构应对调整后可能的客户、业务、交易等情况作出合理估计，并在评估后持续监测以上调整或变化实际发生后的风险状况，在（）个月的期间内根据最新的客户、业务、交易等情况更新专项评估结果。

金融机构的固有风险评级结果为中风险，控制措施有效性评级结果为较有效，则剩余风险等级为

法人金融机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（）个月。

中国人民银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。

反洗钱交易报告制度中不包括：（）