义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。

居住在中国境内（ ）的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。

存款人申请开立个人银行账户，应由（ ）办理。

个人存款实名制自（ ）施行。

被查询行收到查询书或电报，必须按照查询的要求认真查阅有关帐册、凭证和资料，弄清情况和原因，经( )审核后，及时给予明确答复。

银行汇票出票人帐户无款或不足支付时，应转入该出票人的逾期贷款户，每日按（ ）计收利息。

签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的，由中国人民银行处（ ）的罚款。

支票分为现金支票和转帐支票，其中( ) 。

营业部门办理拒绝付款手续时，应于接到承兑汇票及托收凭证( )出具“拒绝付款理由书。

单位、个人、银行在票据上签章时，必须按照法律规定进行，下列签章不符合我国票据法规定的是( )。

王某有一张刚到期的汇票，该票未记载付款地。根据我国票据法规定，应确定( )的营业场所、住所或者经常居住地为付款地。