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多选题
金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：（）
A
中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。
B
公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。
C
本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。
D
中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素： 答案:ABCD
解析：这道题目考察金融机构制定交易监测标准的相关因素。交易监测是金融机构用来识别可能存在洗钱或其他不正当活动的交易的过程。正确答案为ABCD，原因如下：
A：中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告，这些是监管部门发布的相关指导，有助于制定有效的监测标准。
B：公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告，这些可以提供有关犯罪活动的信息，帮助识别异常交易。
C：本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论，这些因素反映了机构自身的风险情况，需要考虑在制定监测标准中。
D：中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见，这些意见可以提供监管部门的要求和期望，帮助制定符合监管标准的交易监测标准。
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