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金融机构理论练习题
2,234
单选题

针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中,以下选项不属于开户后交易行为异常的是( )。

A
Ⅱ、Ⅲ类户开立后,客户立即或多次修改手机号码、绑定账户
B
多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户在同一终端设备或网络地址进行登录或操作使用
C
银行新增开户频率异常增高、数量激增,新增开户时间间隔较短或呈现一定规律,新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符
D
多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户的身份验证交易发起方集中于某一银行,或身份验证交易时间集中于凌晨等异常时间段

答案解析

正确答案:C

解析:

题目解析 答案选项C是正确的。在Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中,银行新增开户频率异常增高、数量激增,新增开户时间间隔较短或呈现一定规律,新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符是属于开户后交易行为异常的情况,其他选项中的情况都属于开户后交易行为异常。
金融机构理论练习题

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