银行为个人开立Ⅲ类户时，应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份，当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到（ ）万元(含)以上时，应当要求个人 在（ ）日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像。

金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。

为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。

对高风险客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。

对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。

以风险为基础的分析是“客户尽职调查”制度的重要组成部分。

金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。

人力资源部门应在人员从业准入环节加强防范洗钱风险的教育培训。

金融机构建立上级对下级的监督检查机制，可在一定程度上避免法律风险和金融风险等各类风险。

2013年，经评估，我国成为首个退出FATF后续评估程序的发展中国家，同时担任亚太反洗钱组织联合主席国。