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全面风险管理学习测试题库最终(1076题)11.12
1,076
多选题

下列事件属于外部欺诈操作风险成因的有()

A
客户提供虚假的财务报表和企业信息骗取授信
B
交易员虚假交易和未报告交易
C
柜员为无证件或未获得相关批文的客户开立账户
D
房地产中介机构以虚假购房人的名义申请二手房贷款骗取银行授信

答案解析

正确答案:AD

解析:

外部欺诈事件,指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
全面风险管理学习测试题库最终(1076题)11.12

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