下列关于商业银行信用风险预期损失的表述，正确的是（）

商业银行采用（）计量信用风险加权资产的，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于预期损失的部分。

下列关于商业银行操作风险的表述，错误的是（）

下列关于中央交易对手的说法正确的是（）

下列（）模型为金融衍生产品定价及广泛应用铺平了道路，开辟了风险管理的全新领域。

根据《商业银行资本管理办法》的规定，商业银行在资本规划中，应优先考虑补充（）

系统失灵导致业务中断造成巨额损失，此种情景属于（）压力情景

在假定市场因子的变化服从多元正态分布情形下，利用正态分布的统计特征简化计算VaR，这种方法是（）

商业银行采用信用风险内部评级法初级法时，除了回购类交易的有效期限是0.5年外，其他非零售风险暴露的有效期限是（）年。

银行识别和评估风险水平的重要手段是严格的（）

某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失。该情况对应的操作风险成因属于（）类别