根据《中国农业发展银行规章制度管理基本制度》（农发银规章〔2022〕30号），制度按照效力层级不包括（）。

金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度应向（）报备。

可疑交易符合（）情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

金融机构制定本机构交易监测标准的参考因素有（）。

客户身份识别的含义包括：（ ）

对符合（）条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于（）机构。

金融机构应按照（）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正﹔情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正﹔情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员给予纪律处分。

中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况；查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被（）的文件、资料，可以封存。