信贷业务到期之日营业终了尚未归还的信贷业务列人逾期催收管理，开户行客户经理要于（）个工作日内向客户发送债务逾期催收通知书，向担保人和抵（质）押人发送履行担保责任通知书，进行催收。

洗钱行为一定要追究刑事责任。

金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。

调查可疑交易活动，询问金融机构有关人员时，询问应当融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。

调查可疑交易活动，询问金融机构有关人员时，询问应当制作询问笔录，询问笔录无需交被询问人核对。

金融机构进行客户身份识别时，无必要向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

金融机构与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构无需对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

任何单位和个人在与金融机构建立业务关系时，都应当提供真实有效的身份证件或者其它身份证明文件。

金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

我国《刑法》规定洗钱罪的上游犯罪有7种

《商业银行金融资产风险分类办法》规定，商业银行应对重组资产设置重组观察期，且不得低于1年。