根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号），金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（ ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同。合同应当约定贷款种类、借款用途、金额、利率、还款期限、还款方式、违约责任和双方认为需要约定的其他事项。

根据《贵州农信现场检查手册》，现场检查人员无需检查员工大额资金转账，非正常时间交易频繁，员工与客户之间存在 非正常资金往来。

根据《贵州农信现场检查手册》，针对员工行为管理，要求不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金。

根据《商业银行内部控制指引》(银监发〔2014〕40号)，商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。

根据《商业银行合规风险管理指引》(银监发〔2006〕76号)，商业银行不用建立对管理人员合规绩效的考核制度。

根据《贵州省农村信用社联合社制度管理办法》（黔农信办发〔2018〕504号），制定的基本制度和一般制度、操作细则，均由合规管理部门进行合规审查。

根据《贵州省农村信用社联合社制度管理办法》（黔农信办发〔2018〕504号），制度的授权性规范、禁止性规范和义务性规范应当以不同文字予以明确表述，“可以”表示授权性规范，“不得”表示禁止性规范，“应”、“应当”或“必须”表示义务性规范。

根据《贵州省农村信用社联合社制度管理办法》（黔农信办发〔2018〕504号），全省农信系统及其员工对省联社制定的制度均承担对外保密义务，未经允许，任何个人不得将制度的全部或部分条款上传互联网络。

根据《贵州省农村信用社合规管理人才库管理办法（2022年版）》(黔农信办发〔2022〕71号)，合规管理人才库人员分为合规与问责条线人员及业务条线人员。

根据《贵州省农村信用社合规管理办法（试行）》(黔农信办发〔2020〕471号)，行社各业务部门对本业务条线经营管理的合规性负次要责任。