根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令2007第2号），客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ ）。交易记录，自交易记账当年计起至少保存（ ）。

根据《贵州省农村信用社内部控制评价操作规程(2021年版)》（黔农信办发〔2021〕306号），综合评价总分结果五级：综合评分 50 分以下；被评价对象内部控制体系很差，内部控制体系存在严重缺失或内部控制措施明显无效，存在显著的管理漏洞，经营业务失控，会计记录不可信，存在重大金融风险隐患。（ ）

根据《贵州省农村信用社内部控制评价办法(2021年版)》（黔农信办发〔2021〕306号）,按照评价综合得分高低情况，将被评价机构内部控制管理等级划分为五类。（ ）

根据《中国银保监会办公厅关于推进农村商业银行坚守定位 强化治理 提升金融服务能力的意见》，应在公司章程中明确“三会一层”制定落实支农支小发展战略的职责分工，但可以不用将支农支小考核目标完成情况作为董事会、监事会和高级管理层履职评价的重要内容。。

根据《中国银保监会办公厅关于推进农村商业银行坚守定位 强化治理 提升金融服务能力的意见》，农村商业银行应准确把握自身在银行体系中的差异化定位，确立与所在地域经济总量和产业特点相适应的发展方向、战略定位和经营重点，严格审慎开展综合化和跨区域经营，原则上机构不出县（区）、业务不跨县（区）。

根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同。合同应当约定贷款种类、借款用途、金额、利率、还款期限、还款方式、违约责任和双方认为需要约定的其他事项。

根据《贵州农信现场检查手册》，现场检查人员无需检查员工大额资金转账，非正常时间交易频繁，员工与客户之间存在 非正常资金往来。

根据《贵州农信现场检查手册》，针对员工行为管理，要求不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金。

根据《商业银行内部控制指引》(银监发〔2014〕40号)，商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。

根据《商业银行合规风险管理指引》(银监发〔2006〕76号)，商业银行不用建立对管理人员合规绩效的考核制度。

根据《贵州省农村信用社联合社制度管理办法》（黔农信办发〔2018〕504号），制定的基本制度和一般制度、操作细则，均由合规管理部门进行合规审查。