银行业金融机构与客户发生业务纠纷，应由（ ）名（含）以上工作人员与客户沟通，听取客户陈述并做好记录。

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发[2013]2 号）,为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应（ ）。

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发[2013]2 号）, 金融机构应全面评估（ ）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级。

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发[2013]2 号）, 客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控，以下哪些开展尽职调查的成本相对较低，风险评级可相应调低？（ ）

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发[2013]2 号）,金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予（ ）在本金融机构（ ）风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号），金融机构应当明确（）和相关部门的反洗钱和反恐怖融资职责，建立相应的绩效考核和奖惩机制。

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号），金融机构应当设立（）或者（）牵头开展反洗钱和反恐怖融资管理工作。

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号），超出金融机构风险控制能力的，（）。

会计凭证按保管期限分为（）。

以下业务产生凭证要永久保管的是（ ）。

查阅人对处理案件需取证时，可以（ ）。