发现并报告涉及洗钱和恐怖融资风险的重大管理缺陷、新型洗钱方式或手法，提出重要管理建议或系统、模型优化建议，并获采纳的，给予相关人员（ ）人民币奖励

某一账户因单独进入关注名单受到控制后，单位结算卡的相关业务一并受到控制。

零余额账户余额为代扣代缴款项，应提醒预算单位当日申报扣缴。

零余额账户余额为被退回款项，营业机构应在退回当日至迟下一工作日办理退库，不应再直接重新发起支付。

临时限额优先级高于基础限额，即账户同时设置了基础限额和临时限额，且临时限额在有效期内的，系统按临时限额进行账户单日出金控制，不受基础限额的限制。

跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。

库业务人员、厅堂服务人员应在上岗前取得任职资格,最迟应在上岗后1个月内取得任职资格

客户张三被枣庄农商行加入“0161重点可疑客户控开户（枣庄）”关注类型，则该客户无法通过枣庄农商银行辖内柜面、智慧柜员机开立账户，该客户通过智e通申请开户时无法选择枣庄农商银行辖内的营业网点。同时，张三也无法在滕州农商银行开立账户。

客户要求变更身份证件时，金融机构应当重新识别客户。

客户信息建立后，客户因姓名及证件号码同时发生变动而申请修改客户信息的，可以使用“3918客户证件信息维护”同时修改姓名和证件号码。

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的关系。