对于逾期贷款和客户欠息，系统（）进行自动扣收

农村商业银行发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，均应当提交可疑交易报告。

目前系统支持联网核查的证件只有第二代居民身份证和港澳台居民居住证。

某一账户因单独进入关注名单受到控制后，单位结算卡的相关业务一并受到控制。

零余额账户余额为代扣代缴款项，应提醒预算单位当日申报扣缴。

零余额账户余额为被退回款项，营业机构应在退回当日至迟下一工作日办理退库，不应再直接重新发起支付。

临时限额优先级高于基础限额，即账户同时设置了基础限额和临时限额，且临时限额在有效期内的，系统按临时限额进行账户单日出金控制，不受基础限额的限制。

跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。

库业务人员、厅堂服务人员应在上岗前取得任职资格,最迟应在上岗后1个月内取得任职资格

客户张三被枣庄农商行加入“0161重点可疑客户控开户（枣庄）”关注类型，则该客户无法通过枣庄农商银行辖内柜面、智慧柜员机开立账户，该客户通过智e通申请开户时无法选择枣庄农商银行辖内的营业网点。同时，张三也无法在滕州农商银行开立账户。

客户要求变更身份证件时，金融机构应当重新识别客户。