根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(2016年3号令)，自2017年7月1日起，客户当日单笔或者累计交易外币等值()美元及以上的现金缴存、现金支取，金融机构应当向中国反洗钱监测中心报送大额交易报告。

当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。()

反洗钱规定，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告。()

交易同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。()

交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，含其下属的各类企事业单位。发生的大额交易可以不提交大额交易报告。()

金融机构内部调拨资金，可以不提交大额交易报告。()

单位客户办理开户、变更及销户时，法定代表人或单位负责人授权他人办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具授权书，以及被授权人的身份证件，法人或负责人身份证可不出具。()

为不在本行开户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务的，必须核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，不需留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。()

进行联网核查时，对于核查结果不一致的，应拒绝为客户办理业务()

对于联网核查结果中身份证号码不存在、身份证号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，要求客户出具户口簿、护照、军官证、驾照、警官证、士兵证等其他有效证件，留存相关证件复印件后可继续办理业务。()

对于联网核查结果为身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，原则上应继续办理业务。()