根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(2016年3号令)，自2017年7月1日起，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()及以上的跨境款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测中心报送大额交易报告。

金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。()

金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。()

对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。()

在为客户办理业务时，如当日累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。()

客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行北京分行金融街支行报告。()

当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。()

反洗钱规定，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告。()

交易同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。()

交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，含其下属的各类企事业单位。发生的大额交易可以不提交大额交易报告。()

金融机构内部调拨资金，可以不提交大额交易报告。()