970.金融机构在知道或者应当知道账户持有人相关信息发生变化之日起三十日内或者本年度12月31日前根据有关尽职调查程序重新识别账户持有人或者有关控制人是否为非居民。

在（ ）的指导下，江苏省支付清算服务协会（以下简称协会）组织会员单位 在省内部分地区开展简易开户试点，特制定《江苏省小微企业简 易开户试点指导意见》。

以（ ）为导向，在明确告知简 易开户相关管理事项的前提下，在尊重小微企业简易开户意愿、 自愿选择的基础上，快速开立功能相对简单的基本存款账户，尽 可能满足小微企业开户需求

遵循（ ）的原则，严格执行账户实名制，落实账户全生命周期管理要求 ，有效识别 、评估、监测和控制简易开户业务风险，坚决守住不发生风险的底线

简易开户仅适用于小微企业（ ）账户的开立

对于企业资金交易规模与非柜面业务限额明显不匹配的，应及时进行（ ）调整，保证企业账户使用的便利性；对于可 疑账户，应及时采取适当管控措施

试点银行应从开户条件、开户资料、开户审核、拒绝开户理由等方面，排查清理本行相关制度、 系统功能、业务流程等与提供优质银行账户服务不相符的做法， 建立企业账户服务（ ）清单制度.

（ ）前，协会制定《江苏省小微企业简易账户试点方案》并报人民银行南京分行备案。

试点银行要强化（ ）的主体责任意识，树立和传导小微企业账户全生命周期管理理念，构建以账户质量和风险防范为导向的账户业务考核机制。

对开户申请延长审查期限或拒 绝的，应当予以复核并经（ ）同意。

试点银行应当对简易账户进行单独标识或建立手工台账，并在 （ ）主动联系小微企业按照普通企业开户程序完成补充客户身份核实，取消简易开户标识。