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账户管理考试题库
1,235
判断题

246.支付机构按照规定的开户审核要求,开展全部存量单位支付账户实名制落实情况核实工作中发现单位支付账户未落实实名制要求或者无法核实实名制落实情况的,应当注销其支付账户。

答案解析

正确答案:B

解析:

9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

相关知识点:

支付账户核实工作有误

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单选题

195.根据《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,以下关于“严格处罚,实行责任追究”表述不正确的是()。

单选题

194.《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知(银发〔2016〕261号)》规定,人民银行上海总部,各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行应当按()填制《无证经营支付业务专项整治工作进度表》,将辖区工作进展情况上报总行。

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193.()应当充分利用支付机构风险专项整治工作机制,加强与地方政府以及工商部门、公安机关的配合,及时出具相关非法从事资金支付结算的行政认定意见,加大对无证机构的打击力度,尽快依法处置一批无证经营机构。

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192.银行、从事网络支付的支付机构应当根据有关要求,按时完成本单位核心系统的开发和改造工作,在()前全部接入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台。

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191.()前,支付机构应当理顺本机构协助有权机关查询、止付、冻结和扣划工作流程;实现查询账户信息和交易流水以及账户止付、冻结和扣划等;指定专人专岗负责协助查询、止付、冻结和扣划工作,不得推诿、拖延。

单选题

190.根据《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知(银发〔2016〕261号)》“理顺工作机制,按期接入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台”的相关规定,以下表述不正确的是()。

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189.()应当根据公安机关、银行、支付机构提供的可疑交易情形,构建可疑交易监测模型,向银行和支付机构发布。

单选题

188.根据《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知(银发〔2016〕261号)》加强账户监测的相关规定,以下表述不正确的有():

单选题

187.根据《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,银行和支付机构应当于()前按照网络支付报文相关金融行业技术标准完成系统改造,逾期未完成改造的,()。

单选题

186.支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的,应当严格执行《银行卡收单业务管理办法》(中国人民银行令〔2013〕第9号发布)、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》(中国人民银行公告〔2015〕第43号公布)等制度规定,确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的(),不得篡改或者隐匿交易信息。

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