1563.识别为消极非金融机构并且截至2017年6月30日账户加总余额超过一百万美元的，金融机构应当获取由机构控制人或者授权人签署的声明文件，识别（）。

对于连续12个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其提供收款服务。

对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每年独立开展至少两次现此巡检

自2019年6月1日起，银行和支付机构应当在所有电子渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示

要求个人账户持有人提供声明文件的，经账户持有人书面授权后可由代理人签署声明文件，银行无需核实账户持有人及其代理人的有效身份证件。

银行留存的账户持有人相关纸质记录中的非居民标识信息， 已全部移入银行电子信息系统，并可进行电子检索的，可以不开展纸质记录检索。

中国境内军队、武警部队代理军人、武装警察开立账户的，可不提供声明文件。

小王在2017年6月30日(含)前已撤销其在银行的全部账户，但在2017年7月1日(含)后在同一银行重新开立的金融账户，不属于新开账户。

商业银行应当充分利用支付机构风险专项整治工作，加强与地方政府以及工商部门、公安机关的配合，及时出具相关非法从事资金结算的行政认定意见，加大对无证机构的打击力度。

强化可疑交易监测，交易信息应当至少保存5年。

对同一特约商户或者同一个人控制的特约商户反复更换服务机构等异常情况，应拒绝为其提供服务。