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调查评估专业资格准入考试题库
2,175
多选题

信贷业务尽职调查,可以通过()方法核验客户的贷款用途。

A
核实用途证明材料内容的逻辑性
B
核实用途证明材料内容的完整性
C
对于国际业务,必须通过电话联系交易对手验证合同的真实性并做好电话核实记录。
D
对小额的用途证明材料应无需核 查;对大额的采购合同应通过实地核实或其他有效方式进行验证

答案解析

正确答案:AB

解析:

C错误:对于国际业务,可在用信环节对贸易合同、运输单据、报关单等贸易单证进行一致性审核确定贸易的真实性以及用信的合规性。D错误:对小额的用途证明材料应至少通过电话联系交易对手验证合同的真实性并做好电话核实记录;

相关知识点:

核验用途有方法,逻辑完整细核查

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