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根据《关于进一步扩大小微企业简易开户试点范围的通知》(苏支付协〔2021〕23号)中附件《江苏省小微企业简易开户试点指导意见》规定,试点银行提供《开设单位银行结算账户涉通讯网络新型违法犯罪法律责任告知书》(中国人民银行南京分行、江苏省公安厅制发),提示开户申请人阅读后签字确认,签名材料作为开户资料留存。

A、对

B、错

答案:A

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电子银行、直销银行开立的Ⅲ类户的验证信息应当至少包括
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f946-880b-c0f0-9b9ce9a83100.html
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试点银行要审慎为小微企业开通和设置简易账 户非柜面业务功能。除( )及( )、( )外, 原则上暂不开通其他非柜面业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f996-a926-c0f0-9b9ce9a83100.html
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《中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见》鼓 励银行将( )等技木手段嵌入开尸业务庞程,作为读取、收集以及核肣客尸身份信息和开户 业务处理的辅助手段。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f989-282c-c0f0-9b9ce9a83100.html
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开户网点应对账户撤销证明文件的真实性、完整性和合规性,账户撤销申请人与证明文件所属人的一致性等进行审核。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c8c-c773-0601-c0f0-9b9ce9a83100.html
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银行应当建立健全企业银行结算账户业务内控合规制度,实行业务管理、和运营管理、风险管理等部门相互制衡、相互配合的内控机制,做好()等工作,实现账户业务的全流程监控与管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f929-ca0b-c0f0-9b9ce9a83100.html
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人民银行分支机构应当采取重点检查和随机抽查相结合的方式,对银行的企业银行结算账户内部管理制度建设与执行、业务办理、风险管理、优化服务等情况开展现场检查。随机抽查对象应当做到辖区内银行全覆盖.
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c8c-c720-6617-c0f0-9b9ce9a83100.html
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根据《中国人民银行 银保监会 发展改革委 市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》银发【2021】169号文件要求,票据业务、银行卡刷卡降费对象为所有客户(商户),其余措施降费对象为()和()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f922-ff7a-c0f0-9b9ce9a83100.html
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银行结算账户管理协议应当明确农商行与申请单位双方的权利、义务和责任,内容包括但不限于:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f953-b3b5-c0f0-9b9ce9a83100.html
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一个单位只能建立一个客户编号,一个客户编号下可保留多个证件信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c8c-c740-8c10-c0f0-9b9ce9a83100.html
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个人久悬银行账户,是指个人银行结算账户( )年发生收付活动,且余额在人民币( )元(含)以下,转入“待处理久悬未取款项”管理的账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-2542-3f50-c0f0-9b9ce9a83100.html
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根据《关于进一步扩大小微企业简易开户试点范围的通知》(苏支付协〔2021〕23号)中附件《江苏省小微企业简易开户试点指导意见》规定,试点银行提供《开设单位银行结算账户涉通讯网络新型违法犯罪法律责任告知书》(中国人民银行南京分行、江苏省公安厅制发),提示开户申请人阅读后签字确认,签名材料作为开户资料留存。

A、对

B、错

答案:A

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相关题目
电子银行、直销银行开立的Ⅲ类户的验证信息应当至少包括

A. 开户申请人姓名

B. 居民身份证号码

C. 手机号码

D. 绑定账户账号(卡号)

解析:江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范(试行)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f946-880b-c0f0-9b9ce9a83100.html
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试点银行要审慎为小微企业开通和设置简易账 户非柜面业务功能。除( )及( )、( )外, 原则上暂不开通其他非柜面业务。

A. 贷款

B. 公用事业缴费

C. 税款

D. 社保费用缴纳

解析:关于进一步扩大小微企业简易开户试点范围的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f996-a926-c0f0-9b9ce9a83100.html
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《中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见》鼓 励银行将( )等技木手段嵌入开尸业务庞程,作为读取、收集以及核肣客尸身份信息和开户 业务处理的辅助手段。

A. 人脸识别

B. 光学字符识别 ( OCR )

C. 二维码

解析:《中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见》(银发【2017】号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f989-282c-c0f0-9b9ce9a83100.html
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开户网点应对账户撤销证明文件的真实性、完整性和合规性,账户撤销申请人与证明文件所属人的一致性等进行审核。

A. 对

B. 错

解析:《江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户业务操作规程》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c8c-c773-0601-c0f0-9b9ce9a83100.html
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银行应当建立健全企业银行结算账户业务内控合规制度,实行业务管理、和运营管理、风险管理等部门相互制衡、相互配合的内控机制,做好()等工作,实现账户业务的全流程监控与管理。

A. 账户审核

B. 动态复核

C. 对账

D. 风险监测及后续控制措施

解析:《关于取消企业银行账户许可的通知》(银发〔2019〕41号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f929-ca0b-c0f0-9b9ce9a83100.html
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人民银行分支机构应当采取重点检查和随机抽查相结合的方式,对银行的企业银行结算账户内部管理制度建设与执行、业务办理、风险管理、优化服务等情况开展现场检查。随机抽查对象应当做到辖区内银行全覆盖.

A. 对

B. 错

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c8c-c720-6617-c0f0-9b9ce9a83100.html
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根据《中国人民银行 银保监会 发展改革委 市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》银发【2021】169号文件要求,票据业务、银行卡刷卡降费对象为所有客户(商户),其余措施降费对象为()和()。

A. 个人客户

B. 小微企业

C. 个体工商户

D. 股份有限公司

解析:关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f922-ff7a-c0f0-9b9ce9a83100.html
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银行结算账户管理协议应当明确农商行与申请单位双方的权利、义务和责任,内容包括但不限于:

A. 农商行与开户申请人办理银行结算账户业务应当遵守法律、行政法规以及人民银行的有关规定,不得利用银行结算账户从事各类违法犯罪活动;

B. 单位银行账户信息变更及撤销的情形、方式、时限;

C. 农商行控制账户交易措施的情形和处理方式;

D. 其他需要约定的内容。

解析:江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户管理办法

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f953-b3b5-c0f0-9b9ce9a83100.html
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一个单位只能建立一个客户编号,一个客户编号下可保留多个证件信息。

A. 对

B. 错

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c8c-c740-8c10-c0f0-9b9ce9a83100.html
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个人久悬银行账户,是指个人银行结算账户( )年发生收付活动,且余额在人民币( )元(含)以下,转入“待处理久悬未取款项”管理的账户。

A. 2 100

B. 1 100

C. 2 50

D. 3 100

解析:《江苏省农村商业银行系统人民币久悬银行账户管理办法》的通知(苏信联发〔2020〕57号 )

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