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农商行为开户申请人开立个人银行账户,应与开户申请人签订个人人民币银行结算账户管理协议,明确双方的()。

A、权力

B、责任

C、义务

D、归属

答案:AC

解析:《江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范(试行)》的通知(苏信联发〔2018〕169号 )

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义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上,可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f99b-e969-c0f0-9b9ce9a83100.html
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无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称应为
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-2511-3f42-c0f0-9b9ce9a83100.html
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银行通过自助柜员机为个人办理业务时,可在转账受理界面(含外文界面)以中文显示( )、( )和( )等信息,并以中文明确提示该业务实时到账,由客户确认。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f96c-b4ed-c0f0-9b9ce9a83100.html
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银行应当对开户申请书所列事项及相关开户证明文件的真实、有效性负责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c8c-c71e-c437-c0f0-9b9ce9a83100.html
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银行留存的账户持有人相关纸质记录中的非居民标识信息, 已全部移入银行电子信息系统,并可进行电子检索的,可以不开展纸质记录检索。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c8c-c74e-559b-c0f0-9b9ce9a83100.html
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强化可疑交易监测,确保交易信息()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f964-3b87-c0f0-9b9ce9a83100.html
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降低小微企业和个体工商户支付手续费政策措施包括哪些内容:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f97e-d052-c0f0-9b9ce9a83100.html
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自2019年6月1日起,银行应当为个人提供境内分支机构跨网点办理账户变更和撤销服务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-250c-ddee-c0f0-9b9ce9a83100.html
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支付农民工工资的总包单位不得向开户银行申请撤销的情况为( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f98d-6b7f-c0f0-9b9ce9a83100.html
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银行和支付机构重新核实账户开户人身份后,可以恢复除涉案账户外的其他账户业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c8c-c720-b509-c0f0-9b9ce9a83100.html
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农商行为开户申请人开立个人银行账户,应与开户申请人签订个人人民币银行结算账户管理协议,明确双方的()。

A、权力

B、责任

C、义务

D、归属

答案:AC

解析:《江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范(试行)》的通知(苏信联发〔2018〕169号 )

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义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上,可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人()

A. 个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构

B. 经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织

C. 对于受政府控制的企事业单位,参照上述标准执行

解析:4月原题

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f99b-e969-c0f0-9b9ce9a83100.html
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无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称应为

A. 个体工商户+经营者姓名

B. 个体户+经营者姓名

C. 经营者姓名

解析:人民币银行结算账户管理办法

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-2511-3f42-c0f0-9b9ce9a83100.html
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银行通过自助柜员机为个人办理业务时,可在转账受理界面(含外文界面)以中文显示( )、( )和( )等信息,并以中文明确提示该业务实时到账,由客户确认。

A. 收款人姓名

B. 汇款人姓名

C. 账号

D. 转账金额

E. 地址

解析:《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号)

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银行应当对开户申请书所列事项及相关开户证明文件的真实、有效性负责。

A. 对

B. 错

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c8c-c71e-c437-c0f0-9b9ce9a83100.html
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银行留存的账户持有人相关纸质记录中的非居民标识信息, 已全部移入银行电子信息系统,并可进行电子检索的,可以不开展纸质记录检索。

A. 对

B. 错

解析:《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c8c-c74e-559b-c0f0-9b9ce9a83100.html
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强化可疑交易监测,确保交易信息()。

A. 真实

B. 完整

C. 可靠

D. 可追溯

解析:《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f964-3b87-c0f0-9b9ce9a83100.html
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降低小微企业和个体工商户支付手续费政策措施包括哪些内容:( )

A. 降低银行账户服务收费

B. 降低人民币转账汇款手续费

C. 取消部分票据业务收费

D. 降低银行卡刷卡手续费

解析:《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关千降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f97e-d052-c0f0-9b9ce9a83100.html
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自2019年6月1日起,银行应当为个人提供境内分支机构跨网点办理账户变更和撤销服务。

A. 2016年01月01日

B. 2017年06月01日

C. 2018年06月30日

D. 2019年06月01日

解析:中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知(银发〔2019〕85号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-250c-ddee-c0f0-9b9ce9a83100.html
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支付农民工工资的总包单位不得向开户银行申请撤销的情况为( )

A. 尚有拖欠农民工工资案件正在处理的

B. 农民工因工资支付问题正在申请劳动争议仲裁或者向人民法院提起诉讼的

C. 其他拖欠农民工工资的情形

D. 建设单位被处罚的情形

解析:通银保监转〔2021〕73号附件续人力资源社会保障部等十部门关于印发工程建设领域农民工工资专用账户管理暂行办法

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f98d-6b7f-c0f0-9b9ce9a83100.html
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银行和支付机构重新核实账户开户人身份后,可以恢复除涉案账户外的其他账户业务。

A. 对

B. 错

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c8c-c720-b509-c0f0-9b9ce9a83100.html
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