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开户银行对纳入久悬银行账户管理的个人银行账户应履行告知义务,可通过()方式履行告知义务。

A、网点公示《个人银行账户清理公告》

B、网站或公众号等电子渠道发布《个人银行账户清理公告》

C、对预留有效联系方式的客户,可通过短信或电话等方式履行告知义务。

答案:ABC

解析:江苏省农村商业银行系统人民币久悬银行账户管理办法

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针对不同客户及其风险特征设定不同账户功能,审慎与客户约定并合理动态调整( )和身份核验方式,确保账户功能与客户正常资金结算需求相符,杜绝开户后账户功能和交易限额“一开全放”。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-254a-3db3-c0f0-9b9ce9a83100.html
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Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类户均不可透支。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c8c-c752-6a66-c0f0-9b9ce9a83100.html
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()对银行、非银行支付机构交易信息透明传输情况持续跟踪监督。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-24f4-6288-c0f0-9b9ce9a83100.html
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办理开户业务时,发现个人冒用他人身份开立账户的,应当及时向()报案。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-2540-1691-c0f0-9b9ce9a83100.html
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对开户之日起()个月内无交易记录的账户应当(),向个人重新核实身份后,可以恢复其业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-251d-a039-c0f0-9b9ce9a83100.html
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银行结算账户管理协议应当明确农商行与申请单位双方的权利、义务和责任,内容包括但不限于:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f953-b3b5-c0f0-9b9ce9a83100.html
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企业及非企业开立一般存款账户、其他专用存款账户应于开户之日起()内向中国人民银行当地分支机构备案。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-2522-c63f-c0f0-9b9ce9a83100.html
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Ⅲ类户可以()等业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f973-0546-c0f0-9b9ce9a83100.html
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单位因名称、法定代表人或单位负责人以及其他开户证明文件发生变更时,应当按规定及时向开户网点提出变更申请及相关证明文件原件。证明文件包括但不限于:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f954-4fd5-c0f0-9b9ce9a83100.html
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自2019年6月1日起,对于客户选择( )、( )等非实时到账的转账业务的,银行和支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明该笔转账业务非实时到账。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f96c-293e-c0f0-9b9ce9a83100.html
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开户银行对纳入久悬银行账户管理的个人银行账户应履行告知义务,可通过()方式履行告知义务。

A、网点公示《个人银行账户清理公告》

B、网站或公众号等电子渠道发布《个人银行账户清理公告》

C、对预留有效联系方式的客户,可通过短信或电话等方式履行告知义务。

答案:ABC

解析:江苏省农村商业银行系统人民币久悬银行账户管理办法

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相关题目
针对不同客户及其风险特征设定不同账户功能,审慎与客户约定并合理动态调整( )和身份核验方式,确保账户功能与客户正常资金结算需求相符,杜绝开户后账户功能和交易限额“一开全放”。

A. 非柜面交易限额

B. 柜面交易限额

C. 手机银行限额

D. 第三方支付限额

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-254a-3db3-c0f0-9b9ce9a83100.html
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Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类户均不可透支。

A. 对

B. 错

解析:《江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范(试行)》的通知(苏信联发〔2018〕169号 )

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()对银行、非银行支付机构交易信息透明传输情况持续跟踪监督。

A. 人民银行

B. 人民银行分支机构

C. 公安部

D. 银保监会

解析:中国人民银行办公厅关于印发《电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案》的通知(银办发〔2021〕163 号)

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办理开户业务时,发现个人冒用他人身份开立账户的,应当及时向()报案。

A. 账户管理中心

B. 总行

C. 公安机关

D. 反洗钱中心

解析:《江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范(试行)》的通知(苏信联发〔2018〕169号 )

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对开户之日起()个月内无交易记录的账户应当(),向个人重新核实身份后,可以恢复其业务。

A. 3,暂停其非柜面业务

B. 6,暂停其非柜面业务

C. 3,封存

D. 6,封存

解析:江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范(试行)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-251d-a039-c0f0-9b9ce9a83100.html
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银行结算账户管理协议应当明确农商行与申请单位双方的权利、义务和责任,内容包括但不限于:

A. 农商行与开户申请人办理银行结算账户业务应当遵守法律、行政法规以及人民银行的有关规定,不得利用银行结算账户从事各类违法犯罪活动;

B. 单位银行账户信息变更及撤销的情形、方式、时限;

C. 农商行控制账户交易措施的情形和处理方式;

D. 其他需要约定的内容。

解析:江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户管理办法

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企业及非企业开立一般存款账户、其他专用存款账户应于开户之日起()内向中国人民银行当地分支机构备案。

A. 2个工作日

B. 5日

C. 2日

D. 5个工作日

解析:江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户管理办法

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-2522-c63f-c0f0-9b9ce9a83100.html
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Ⅲ类户可以()等业务。

A. 限额消费和缴费

B. 限额向非绑定账户转出资金

C. 购买投资理财产品等金融产品

解析:《江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范(试行)》的通知(苏信联发〔2018〕169号 )

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f973-0546-c0f0-9b9ce9a83100.html
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单位因名称、法定代表人或单位负责人以及其他开户证明文件发生变更时,应当按规定及时向开户网点提出变更申请及相关证明文件原件。证明文件包括但不限于:

A. 变更后的开户证明文件,如营业执照、登记证书等;

B. 变更后开户证明文件中的法定代表人或单位负责人有效身份证件;

C. 授权他人办理的,还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件;

D. 开户许可证或基本存款账户信息;

E. 《人民币银行结算账户管理办法》或监管部门规定的其他证明文件或相关资料。

解析:江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户管理办法

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自2019年6月1日起,对于客户选择( )、( )等非实时到账的转账业务的,银行和支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明该笔转账业务非实时到账。

A. 普通到账

B. 次日到账

C. 实时到账

解析:《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号)

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