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同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到()(含)以上时,应当要求个人在()提供有效身份证件,并留存身份证件复印件、影印件或影像,登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息。未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的,银行应当中止该账户所有业务。

A、1万元,3日内

B、2万元,5日内

C、5万元,5日内

D、5万元,7日内

答案:D

解析:4月原题

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农商行为开户申请人开立个人银行账户,应与开户申请人签订个人人民币银行结算账户管理协议,明确双方的()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f972-0295-c0f0-9b9ce9a83100.html
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银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的,应当对特约商户加强交易监测和风险管理,不得为入网不满( )日或者入网后连续正常交易不满( )日的特约商户提供T+0资金结算服务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-2506-2488-c0f0-9b9ce9a83100.html
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存款人申请开立银行结算账户时,金融机构应审查其提交的()的真实性、完整性、合法性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-2528-3074-c0f0-9b9ce9a83100.html
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建设单位与总包单位订立书面工程施工合同时,应当约定的事项有( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f98e-7c5b-c0f0-9b9ce9a83100.html
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银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后10年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-2525-f61d-c0f0-9b9ce9a83100.html
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开立个人银行账户必须由开户申请人本人亲自办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c8c-c753-7a51-c0f0-9b9ce9a83100.html
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根据《中国人民银行 银保监会 发展改革委 市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》银发【2021】169号文件要求,银行卡清算机构免收小微企业卡、单位结算卡跨行转账汇款手续费。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c8c-c718-70d4-c0f0-9b9ce9a83100.html
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在存量单位支付账户核实过程中,发现疑似电信网络新型违法犯罪涉案账户的,应当立即报告( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-253a-7765-c0f0-9b9ce9a83100.html
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自2019年6月1日起,银行和支付机构为客户开立账户时,应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户( )、( )、( )、( )账户的相关法律责任和惩戒措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f96b-b579-c0f0-9b9ce9a83100.html
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支付机构应当健全单位客户风险评级管理制度,根据单位客户风险评级,合理设置并动态调整同一单位所有支付账户余额付款总限额。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c8c-c724-fc3a-c0f0-9b9ce9a83100.html
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同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到()(含)以上时,应当要求个人在()提供有效身份证件,并留存身份证件复印件、影印件或影像,登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息。未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的,银行应当中止该账户所有业务。

A、1万元,3日内

B、2万元,5日内

C、5万元,5日内

D、5万元,7日内

答案:D

解析:4月原题

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相关题目
农商行为开户申请人开立个人银行账户,应与开户申请人签订个人人民币银行结算账户管理协议,明确双方的()。

A. 权力

B. 责任

C. 义务

D. 归属

解析:《江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范(试行)》的通知(苏信联发〔2018〕169号 )

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f972-0295-c0f0-9b9ce9a83100.html
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银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的,应当对特约商户加强交易监测和风险管理,不得为入网不满( )日或者入网后连续正常交易不满( )日的特约商户提供T+0资金结算服务。

A. 60、30

B. 90、30

C. 30、60

D. 30、90

解析:关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知(银发〔2016〕261号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-2506-2488-c0f0-9b9ce9a83100.html
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存款人申请开立银行结算账户时,金融机构应审查其提交的()的真实性、完整性、合法性。

A. 个人资料

B. 身份证件

C. 存款账户

D. 开户资料

解析:《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-2528-3074-c0f0-9b9ce9a83100.html
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建设单位与总包单位订立书面工程施工合同时,应当约定的事项有( )

A. 工程款计量周期和工程款进度结算办法建设单位拨付人工费用的周期和拨付日期

B. 人工费用的数额或者占工程款的比例等

C. 满足农民工工资按时足额支付的要求

D. 无

解析:通银保监转〔2021〕75号附件续人力资源社会保障部等十部门关于印发工程建设领域农民工工资专用账户管理暂行办法

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f98e-7c5b-c0f0-9b9ce9a83100.html
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银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后10年。

A. 20年

B. 10年

C. 5年

D. 30年

解析:江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户管理办法

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-2525-f61d-c0f0-9b9ce9a83100.html
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开立个人银行账户必须由开户申请人本人亲自办理。

A. 对

B. 错

解析:《江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范(试行)》的通知(苏信联发〔2018〕169号 )

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c8c-c753-7a51-c0f0-9b9ce9a83100.html
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根据《中国人民银行 银保监会 发展改革委 市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》银发【2021】169号文件要求,银行卡清算机构免收小微企业卡、单位结算卡跨行转账汇款手续费。

A. 对

B. 错

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c8c-c718-70d4-c0f0-9b9ce9a83100.html
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在存量单位支付账户核实过程中,发现疑似电信网络新型违法犯罪涉案账户的,应当立即报告( )。

A. 公安机关

B. 上级部门

C. 人民银行

D. 开户机构

解析:《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-253a-7765-c0f0-9b9ce9a83100.html
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自2019年6月1日起,银行和支付机构为客户开立账户时,应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户( )、( )、( )、( )账户的相关法律责任和惩戒措施。

A. 出租

B. 出借

C. 出售

D. 购买

解析:《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f96b-b579-c0f0-9b9ce9a83100.html
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支付机构应当健全单位客户风险评级管理制度,根据单位客户风险评级,合理设置并动态调整同一单位所有支付账户余额付款总限额。

A. 对

B. 错

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c8c-c724-fc3a-c0f0-9b9ce9a83100.html
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