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金融机构应通过 人民币银行结算账户管理系统关注许可进程,及时领取开户许可 证,并于( )交付企业或通知企业。

A、当日

B、次日

C、当日至迟下一工作日

答案:C

解析:《中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见》(银发【2017】号)

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个人久悬银行账户,是指个人银行结算账户( )年发生收付活动,且余额在人民币( )元(含)以下,转入“待处理久悬未取款项”管理的账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f978-d2b7-c0f0-9b9ce9a83100.html
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银行在银行结算账户的开立中,以下不符合规定的是:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-252a-865e-c0f0-9b9ce9a83100.html
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单位申请变更户名、法定代表人或单位负责人时,开户网点应坚持审慎原则,必须重新核实单位开户意愿,并根据风险程度,视情况开展上门尽职调查工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c8c-c741-edae-c0f0-9b9ce9a83100.html
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组织主要互联网企业加强对通过互联网买卖个人信息、电话卡、银行账户、支付账户、收款码等行为的监测和处置力度,定期通报监测处置结果,发现线索及时移送( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-254b-4992-c0f0-9b9ce9a83100.html
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下列哪些账户无需开展尽职调查
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f967-82fa-c0f0-9b9ce9a83100.html
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注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付,注册验资资金的汇缴人可以与出资人的名称不一致。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c8c-c748-9b71-c0f0-9b9ce9a83100.html
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农商行为开户申请人开立个人银行账户,应与开户申请人签订个人人民币银行结算账户管理协议,明确双方的()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f972-0295-c0f0-9b9ce9a83100.html
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银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后( )年
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-2512-8078-c0f0-9b9ce9a83100.html
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根据《关于进一步扩大小微企业简易开户试点范围的通知》(苏支付协〔2021〕23号)中附件《江苏省小微企业简易开户试点指导意见》规定,试点银行提供《开设单位银行结算账户涉通讯网络新型违法犯罪法律责任告知书》(中国人民银行南京分行、江苏省公安厅制发),提示开户申请人阅读后签字确认,签名材料作为开户资料留存。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c8c-c71b-dd91-c0f0-9b9ce9a83100.html
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银行应按照要求于每年()前向中国人民银行报送非居民金融账户信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-2516-8ebd-c0f0-9b9ce9a83100.html
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单选题
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金融机构应通过 人民币银行结算账户管理系统关注许可进程,及时领取开户许可 证,并于( )交付企业或通知企业。

A、当日

B、次日

C、当日至迟下一工作日

答案:C

解析:《中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见》(银发【2017】号)

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相关题目
个人久悬银行账户,是指个人银行结算账户( )年发生收付活动,且余额在人民币( )元(含)以下,转入“待处理久悬未取款项”管理的账户。

A. 1

B. 2

C. 100

D. 50

解析:《江苏省农村商业银行系统人民币久悬银行账户管理办法》的通知(苏信联发〔2020〕57号 )

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f978-d2b7-c0f0-9b9ce9a83100.html
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银行在银行结算账户的开立中,以下不符合规定的是:()

A. 拒绝为存款人多头开立银行结算账户。

B. 明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储。

C. 银行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度。

D. 银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户可以通知单位办理销户手续。

解析:《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-252a-865e-c0f0-9b9ce9a83100.html
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单位申请变更户名、法定代表人或单位负责人时,开户网点应坚持审慎原则,必须重新核实单位开户意愿,并根据风险程度,视情况开展上门尽职调查工作。

A. 对

B. 错

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c8c-c741-edae-c0f0-9b9ce9a83100.html
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组织主要互联网企业加强对通过互联网买卖个人信息、电话卡、银行账户、支付账户、收款码等行为的监测和处置力度,定期通报监测处置结果,发现线索及时移送( )。

A. 中国人民银行

B. 银行业金融机构

C. 公安机关

D. 银监会

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-254b-4992-c0f0-9b9ce9a83100.html
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下列哪些账户无需开展尽职调查

A. 有限责任公司

B. 村委会

C. 社会团体

D. 注册验资账户

解析:《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f967-82fa-c0f0-9b9ce9a83100.html
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注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付,注册验资资金的汇缴人可以与出资人的名称不一致。

A. 对

B. 错

解析:《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c8c-c748-9b71-c0f0-9b9ce9a83100.html
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农商行为开户申请人开立个人银行账户,应与开户申请人签订个人人民币银行结算账户管理协议,明确双方的()。

A. 权力

B. 责任

C. 义务

D. 归属

解析:《江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范(试行)》的通知(苏信联发〔2018〕169号 )

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c89-f972-0295-c0f0-9b9ce9a83100.html
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银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后( )年

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

解析:人民币银行结算账户管理办法

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-2512-8078-c0f0-9b9ce9a83100.html
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根据《关于进一步扩大小微企业简易开户试点范围的通知》(苏支付协〔2021〕23号)中附件《江苏省小微企业简易开户试点指导意见》规定,试点银行提供《开设单位银行结算账户涉通讯网络新型违法犯罪法律责任告知书》(中国人民银行南京分行、江苏省公安厅制发),提示开户申请人阅读后签字确认,签名材料作为开户资料留存。

A. 对

B. 错

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c8c-c71b-dd91-c0f0-9b9ce9a83100.html
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银行应按照要求于每年()前向中国人民银行报送非居民金融账户信息。

A. 04月30日

B. 05月31日

C. 06月30日

D. 07月31日

解析:《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00001c87-2516-8ebd-c0f0-9b9ce9a83100.html
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