《关于加强企业银行账户管理的风险提示》（金融业务风险提示2019年第11期）中，山东省反电信网络诈骗中心向人民银行济南分行转交了246户可疑账户，经相关银行分析，认定其可疑，并采取了控制交易措施或销户处理，以下属于可疑账户特征的是（ ）

农村商业银行审计部门要按年度或（ ）时，对本单位的客户信息保护情况进行审计。

农村商业银行应当加强员工教育培训，将客户信息保护相关知识培训纳入本机构培训计划，( )至少组织一次客户信息保护方面的教育培训，使相关人员了解和掌握客户信息保护要求及补救措施，提高安全意识、安全技能和安全事件的应对能力。

自2018年1月1日起，商业银行签发的银行承兑汇票，原则上单张出票金额在（）万元以上的应全部通过电票办理。

大额支付系统、小额支付系统、网上支付跨行清算系统的运行时间由（ ）确定和调整。

若遇营业网点智慧柜员机钥匙丢失、损坏等紧急情况需要启用备用钥匙，须经农商银行( )批准，由营业网点会计主管领用，并做好交接领用手续，使用完毕按程序重新封装保管。

假币包括伪造币和变造币。( )是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。

假币包括伪造币和变造币。( )是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。

《反洗钱法》的立法宗旨是为了（ )

对省联社及农商银行自行制定的反洗钱规章制度、内部风险提示及反洗钱工作通知等，应严格按照（）。

 根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（ ）义务