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运营改革知识竞赛题库
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单选题

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号),自( )起,对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户,经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的,银行和支付机构中止该账户所有业务。

A
2016年01月01日
B
2016年12月31日
C
2017年01月01日
D
2017年12月31日

答案解析

正确答案:C
运营改革知识竞赛题库

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单选题

( )可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等业务,无金额限制。

单选题

同一个人在我行开立Ⅱ、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过( )个。

单选题

我行为开户申请人开立个人银行结算账户时,同一个人在我行只能开立( )个Ⅰ类户。

单选题

个人开立Ⅱ类、Ⅲ类户可以绑定( )进行身份验证。

单选题

各营业机构应合理控制个人以委托代理方式代理他人或者被他人代理开立的个人银行结算账户数量,原则上不超过( )户。

单选题

根据《锦州银行个人结算业务管理办法(2022年版)》,我行为开户申请人开立个人银行结算账户,应与开户申请人签订( ),明确双方的权利与义务。

单选题

各营业机构应按规定将个人银行结算账户业务凭证和相关资料归档保存,档案保管期限至少为( )。

单选题

在账户存续期间,持续关注客户的风险状况、交易情况和身份信息变化,及时提醒并更新客户资料信息,并结合客户身份核实程度和风险状况,强化尽职调查,必要时应当( )建立业务关系或者办理业务,或者( )已经建立的业务关系。

单选题

各营业机构应按规定通过账户管理系统向中国人民银行报备个人银行结算账户,在变更、撤销个人银行结算账户之日起( )个工作日内向中国人民银行报送账户变更、撤销信息。

单选题

各营业机构应按规定通过账户管理系统向中国人民银行报备个人银行结算账户,在个人银行结算账户开立之日起( )个工作日内向中国人民银行报送账户开立信息。

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