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单选题
1.一家房地产投资公司的老板在三个月内用现金购买了多张本票，这些本票是出售两套公寓所得,这个账户还收到其他金融机构的几笔电子转账,每笔金额为10,000美元,什么活动被认为是可疑的洗钱行为?[1分
A
A.从其他金融机构接收10,000美元金额的电子转账
B
B.在与房地产投资公司账户的交易中使用出纳员的支票
C
C.与房地产投资公司进行业务合作
D
D.在一段时间内使用现金购买多张本票
单选题
2. 根据沃尔夫斯堡代理银行原则，哪种行动被认为是对风险较大的代理银行客户的强化尽职调查(EDD)义务? [1分]
A
A.由高级管理委员会批准高风险关系。
B
B.对位于避税地国家的客户进行持续监测。
C
C.负责该账户的合规官员所做的评估。
D
D.对所有高风险的关系进行审查。
多选题
3. 哪些是有组织犯罪集团经常使用前台公司的原因？(选择两个。)[1分]
A
A.前台公司的价格一般比合法公司高，所以利润率更高
B
B. 他们可以利用公司的银行账户与合法企业的账户进行套现存款。
C
C.使用多个前台公司可以使其更容易控制整个经济部门。
D
D.前台公司通常受到银行和其他金融服务提供商较轻的尽职调查要求。
E
E.前台公司不需要缴纳所得税和其他销售税，因为它们没有注册。
多选题
4.哪些是埃格蒙特集团的主要目标？(选择两个。)[1 分]
A
A.作为世界各地金融情报单位的联合机构
B
B. 制定旨在防止反洗钱/打击恐怖主义的国际标准
C
C. 作为全球金融机构的审慎监管者
D
D.为金融情报的安全交流提供一个平台
E
E.作为反腐败领域的一个权威机构
多选题
5.谁符合反洗钱审计的执行标准？(选择两个。)[1 分]
A
A. 合格的银行工作人员，如果不参与被测试的反洗钱职能的话。
B
B.一个具有反洗钱必要知识和专长的内部审计师。
C
C.一个有家庭成员受雇于反洗钱部门的内部审计师。
D
D.A 顾问，在反洗钱方面的知识和经验有限，但有多年的内部审计经验。
E
E.A 顾问曾在过去两年内受雇于反洗钱部门。
单选题
6,哪种情况需要对客户进行强化尽职调查(EDD) ? [1分]
A
A.一个客户关闭了他们的店面，并在城市对面开了一家新的店面。
B
B.自5年前建立关系以来，客户的低风险等级没有改变。
C
C.一个潜在的客户最近开始并成立了一个新的企业。
D
D.公司所有权是以不记名股票形式持有的。
单选题
7.为什么金融机构应要求更新其反洗钱风险评估？[1 分]
A
A.确定基于 FI 变化的信息共享的风险考虑。
B
B.在报告可疑活动时满足执法部门的要求。
C
C.确保 Fl 与董事会批准的战略计划保持一致。
D
D.确保准确反映金融机构的洗钱和其他非法金融活动风险。
单选题
8. 一个执法机构正在对一个 FI 进行调查。FI 应如何回应执法机构的要求？[1 分]
A
A.与分析员分享有关调查的信息，以便他们知道
B
B.完整和及时地处理所有请求
C
C.在有正当理由的情况下无视请求
D
D.通过通知高级管理层的要求来延迟回应
单选题
9. 根据《美国爱国者法案》，哪种产品类型不受美国对非美国银行和非美国人的司法管辖范围影响？ [1 分]
A
A. 商业借贷
B
B. 贸易融资
C
C.私人银行业务
D
D.代理银行业务
多选题
10,海外资产控制办公室(OFAC)对与美国有关的法律实体和个人实行什么规定?(请选择两项。)[1分]
A
A.任何外国公司如果与被制裁的国家进行交易,根据外国资产管制处的规定也会受到惩罚。
B
的规定也会受到惩罚。
C
B.美国法律实体的子公司,如果在外国正式注册,则不受海外资产控制办公室规则的约束。
D
C.一个到美国短期度假的外国个人有义务遵守海外资产控制办公室的规定。
E
D.在美国设有分支机构的外国法律实体的总部不需要遵守海外资产控制办公室的规定。
F
E.美国的国民必须遵守海外资产控制办公室的规则,无论他们在世界何处。
