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单选题
当出现特定情形时，各级机构应当重新识别客户身份，下面不属于特定情形的是（）
A
先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点
B
客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人、受益所有人的
C
客户姓名或者名称与国家有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D
客户证件过期的
单选题
关于非自然人客户的受益所有人，下列说法错误的是（）
A
一个单位的受益所有人可以有多个
B
一根单位的受益所有人不可能是另一个单位
C
对于行政机关，可以不进行受益所有人识别
D
单位的受益所有人就是单位的实际控制人
单选题
当反洗钱黑名单发生变化调整时，应立即对存量客户及上溯（）年内的交易开展回溯性审查。
A
1
B
2
C
3
D
5
单选题
根据行内制度要求，以下关于反洗钱信息保密说法错误的是( )
A
本行反洗钱信息保密管理工作以“统一管理、分级负责、预防为主、惩治结合”为原则
B
反洗钱主管部门及相关责任部门获悉泄密事件后，应尽可能采取有效的补救措施
C
获悉反洗钱泄密事件的人员，应在12小时内向本机构反洗钱主管部门报告
D
反洗钱系统用户暂时离开岗位应及时退出系统画面，以防止系统信息资料外泄
单选题
根据监管制度要求， 法人金融机构洗钱风险自评估不包括（）
A
固有风险评估
B
控制措施有效性评估
C
剩余风险评估
D
浮动风险评估
单选题
根据行内制度要求，收到协查的机构应在收到协查之日起（）个工作日内回复协查结果，如需反馈尽职调查表和采取控制措施的证明材料，或需要提供排除可疑特征点的佐证材料，可适当放款协查回复时间，最迟不能超过发起协查之日起的（）个工作内回复。
A
T+1，T+2
B
T+2，T+3
C
T+2，T+4
D
T+3，T+5
单选题
根据监管要求，在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于（ ）个。
A
2
B
3
C
4
D
5
单选题
根据行内制度要求，下列关于客户身份识别说法错误的是（）
A
客户身份识别是一个持续的过程
B
当对客户留存的基本信息的真实性、有效性存在疑点时，应该进行重新识别
C
对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人或组织
D
我们应根据不同国家/地区的风险程度，采取不同的客户接纳政策
单选题
根据行内制度要求，关于可疑交易报告的上报，下列说法错误的是（）
A
对已报送可疑交易报告的客户，反洗钱系统监测发现客户出现同一异常特征会生成编号为“MERGE”开头的可疑交易报告
B
报告单位发现之前被排除的报告存在可疑点，可以恢复被排除的报告
C
对于重点可疑交易报告涉及的客户及其账户，应立即采取关闭其非柜面渠道或止付的措施
D
已报送过可疑交易报告的客户，自上一次提交可疑交易报告之日起3个月内不重复报送同一可疑特征、同一报送方向的可疑交易报告
单选题
根据行内制度要求，关于可疑交易报告审核审批，下列说法错误的是（）
A
可疑交易报告紧急程度为“特别紧急”的，应在报告审查完后的1个工作日完成审核
B
可疑交易报告紧急程度为“非特别紧急”的，应在报告审查完后的2个工作日内完成审核
C
对审查岗做出排除的可疑交易报告，应严格审核排除理由的合理性
D
确定要上报的可疑交易报告，报告审批人员应于报告审核人员提交报告后的3个工作日内在案例处理意见中记录审批通过的意见，完成系统审批
