反洗钱内规练习题库

制裁风险评估工作采用定性与定量相结合的方法，开展固有风险和控制有效性评估，识别本行面临的剩余风险。

对于境内机构的代理行客户只需开展客户信息更新筛查和名单更新筛查。

对于符合加强型尽职调查条件的国际结算和国际贸易融资业务，经办机构应要求客户补充提供单据，并对单据上的业务要素进行监控名单筛查，对于已在尽职调查中进行筛查，且发生变化的业务要素，可直接使用尽职调查筛查结果。

境外机构应按照最低筛查要求对全部支付交易（无论是否跨境）进行报文筛查，并可根据驻在地法律法规和监管要求增加筛查要素。如果因重复筛查、信息不包括相关数据或报文不代表事实交易等原因，认定资金支付报文不需要筛查，相关决定需附带证明文件，包括书面分析、原因认定或不做筛查的理由。

业务经办机构应根据预警处理意见开展后续工作，在未出具最终预警处理意见前，不得办理相关业务。

预警是指在筛查过程中，与适用的监控名单中某一对象可能发生吻合的情况。

真实命中预警，是指确认筛查业务要素与监控名单相似的预警。

对于无法判断的境内机构跨境资金支付业务筛查预警，复审人员应明确具体要求，与预警信息一并发送至业务归属机构，由业务归属机构开展尽职调查。原则上，业务归属机构应于收到预警信息3个工作日内完成尽职调查。

对于客户通过超级柜台、ATM、网上银行、掌上银行等非柜面渠道提交业务办理申请，筛查产生预警后，如预警未设置人工审核流程，应停止业务受理，并提示客户到柜面进行业务办理，以便进行名单筛查和预警处理。

预警处理相关的资料，应从业务办理完毕或客户终止业务关系起至少保存 5 年。