目前我行重点营销客群有（）等

A. 代发客群

B. 社保卡客群

C. 按揭客群

D. 老年客群

以下哪些特征属于转账交易环节中的可疑交易特征（）。

A. 账户在发生小额试探性交易后随即出现频繁或大额交易

B. 长期未使用的账户突然发生频繁或大额交易

C. 账户短期内发生频繁或大额交易后突然停止使用

D. 机构账户资金交易与其经营范围、规模明显不符；账户交易多为网银、自助柜员机等非柜面交易方式

E. 同一主体在极短时间内在境内不同地区或在境内、境外发生资金业务

F. 空

30. 因受托支付对象发生变更提请修改受托支付信息的,应核实授信业务( )是否已明确受托支付对象。

A. 批复

B. 审批意见

C. 调查报告

D. 审查意见

关于内部账户的挂账，以下说法错误的为（）

A. 每日营业终了前，账务机构应对内部账户挂账情况 进行检查

B. 对于异常挂账应查明原因及时处理

C. 非特殊用途的内部账户挂账时间不得超过2天

D. 对于存在因日终批处理挂账的分支机构不允许签退

以下不属于内部账户的产品类型为（）

A. 同业业务类

B. 支付业务类

C. 往来清算类

D. 代理业务类

账户分类分级仅针对异常账户，普通账户无需进行分类分级。

9. 收单经办行负责在商户业务开通后对商户进行现场检查和非现场检查。新入网商户应于装机后一个月内进行一次现场检查;所有商户每( )应至少进行一次现场检查,并应不定期进行非现场检查。

A. 半年

B. 3个月

C. 一年

D. 两年

现金智能柜台无卡存款交易支持（）、（）两种交易方式

A. 插入银行卡

B. 手输账号

C. 刷身份证

D. 刷折

80. 非面对面交易方式的金融产品使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务,客户尽职调查难度不大,洗钱风险不大。正确错误

“三证合一”登记制度改革是深化市场准入制度、推进商事改革的重要举措，是（ ）的重要途径。

A. 深化市场改革

B. 简政放权

C. 便利市场准入

D. 激发市场活力

E. 优化市场服务