对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有( )。

A. 银行网点经办人员

B. 银行客户经理

C. 客户

D. 代理人

某民营企业存入100万元现金，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A. 正确

B. 错误

各单位应当对反洗钱信息报送工作中获取的反洗钱信息采取妥善的保管和保密措施，不得违反规定对外提供。

A. 正确

B. 错误

( )风险子项是指金融机构应衡量客户及其实际受益人、实际控制人的国籍、注册地、住所、经营所在地与洗钱及其他犯罪活动的关联度，并适当考虑客户主要交易对手方及境外参与交易金融机构的地域风险传导问题。

A. 业务

B. 地域

C. 客户特性

D. 行业(含职业)

小李存入4.9万元现金，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A. 正确

B. 错误

( )发现个人出入境携带的现金，无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门报告。

A. 商务部

B. 海关

C. 税务部门

D. 工商部门

反洗钱培训内容包括但不限于( )。

A. 反洗钱政策和基本状况

B. 反洗钱法规规章

C. 反洗钱监测分析系统操作

D. 大额和可疑交易的监测、分析与报告

( )岗人员应每日查询监控名单风险提示清单，并对清单所列客户及交易进行回溯性调查和重新甄别分析。

A. 反洗钱监测

B. 反洗钱核查

C. 反洗钱调查

D. 反洗钱监督

原则上，风险等级为高的产品应每年进行一次重新评定，风险等级为中的产品重新评级期限不得超过二年，等级为低的产品应每三年至少进行一次重新评定。

A. 正确

B. 错误

对高风险、较高风险客户，各专业、各机构应采取强化的风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于( )。

A. 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况

B. 进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源

C. 适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率

D. 对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机