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689、2022年2月25日,姓名为尼格买提·阿凡达提持居民身份证[有效期:长期]的客户来我行办理开户业务,经办柜员在核心系统录入的姓名和证件有效期内容为“姓名:尼格买提·阿凡达提,证件有效期:9999-12-31。”( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-a198-c039-62ee4670001f.html
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268、票据凭证不能满足背书人记载事项的需要,可以加附粘单。在汇票和粘单的粘接处签章人为( )。

A. A.收款人

B. B.粘单上的第一记载人

C. C.持票人

D. D.出票人

解析:的答案是B,即粘单上的第一记载人。该题考察的是在票据凭证无法满足背书人记载事项的需要时,可以加附粘单,要求在汇票和粘单的粘接处签章。根据题目中的选项,选项A提到了收款人,在这种情况下是不正确的。选项C提到了持票人,也不正确。选项D提到了出票人,同样不正确。而选项B提到了粘单上的第一记载人,即在粘单上进行第一次记载的人,这是正确的做法,所以选项B是正确的。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6aba-3168-c039-62ee46700002.html
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167、表内停息的单位贷款,其本金的罚息在表内核算,应收利息的罚息在表外核算。 ()

解析:题目解析:题目描述表明表内停息的单位贷款,其本金的罚息在表内核算,应收利息的罚息在表外核算。然而,实际上,罚息一般是指在贷款逾期时产生的违约金或滞纳金,这些费用通常是计入应收利息中,而不是进行单独的核算。因此,正确答案是B.错误。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-95e0-c039-62ee46700009.html
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618、应对包含客户敏感信息的纸质文件进行严格管控,相关纸质文件应专人保管使用,专柜加锁保存,使用完毕后立即清理销毁。对于纸质文件保管有专项要求的,按此要求执行。( )

解析:题目描述中提到应对包含客户敏感信息的纸质文件进行严格管控,包括专人保管使用、专柜加锁保存以及使用完毕后立即清理销毁。描述中强调了纸质文件保管的专项要求,并要求按照此要求执行。因此,答案为B,错误。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-a198-c039-62ee46700011.html
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612、各级行运营人员应按照总、分行合规部下发的客户洗钱风险评估及分类管理相关规定,配合完成运营条线所涉的客户风险等级划分评定、风险等级调整及分类管理等工作。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-a198-c039-62ee4670000f.html
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735、同一客户同时申请撤销多个托管银行账户时,可只提供一份销户委托书并后附账户清单,《中信银行撤销银行结算申请书》中“账户名”填写与营业执照名称一致的公司名称,“账号”填写“详见后附账户清单”,分行托管部出具一份销户通知书并加盖托管预留印鉴,柜面办理销户手续。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-a580-c039-62ee46700008.html
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726、关于客户有效身份证件识别,以下操作正确的是( )。

A. A.某客户李X欲使用临时居民身份证在我行开立账户,询问用途,表示3个月后可能需要存钱,柜员直接受理客户开卡需求

B. B.未申领居民身份证的军人、武装警察开立账户,除出具军人、武装警察身份证件外,还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证件的证明材料

C. C.某客户张X,居住在长沙市雨花区,出生日期2005年2月7日,2021年2月8日来我行开立个人银行结算账户,可使用居民身份证或户口簿开户

D. D.2021年2月8日,客户王X来我行办理销户,客户信息中家庭地址未登记,柜员直接办理销户

解析: 题目要求选择关于客户有效身份证件识别的正确操作。选项A表示客户使用临时居民身份证在开立账户时,柜员应受理客户开卡需求,并询问用途,这是为了了解客户需求并提供适当的服务。选项B表示军人、武装警察开立账户时,除身份证外,还应提供军人保障卡或证明材料,这是为了确保客户的身份真实性和特殊身份的合法性。选项C表示客户居住在长沙市雨花区,根据出生日期和居住地,可以使用居民身份证或户口簿开户,这符合有效的身份识别要求。选项D表示客户办理销户时,柜员应核实客户信息中的家庭地址,确保销户操作的准确性和客户信息的完整性。根据要求,选项B是正确的答案。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6aba-3d20-c039-62ee4670000c.html
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141、委托收款集中方式下,二级分行辖内同城支代客委托收款业务集中至二级分行营业部受理岗集中办理。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-95e0-c039-62ee46700003.html
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798、某信息咨询公司在我行开立单位基本存款账户,法人证件截止日期已过宽限期90天,且未加入白名单,根据系统控制规则,该情形下该账户可办理( )

A. A.销户

B. B.柜面单位贷款还款

C. C.柜面理财申购

D. D.TIPS扣税

解析: 根据题目中的系统控制规则,某信息咨询公司在我行开立的单位基本存款账户,由于法人证件截止日期已过宽限期90天且未加入白名单,该账户在此情况下可以办理销户(A选项)以及柜面单位贷款还款(B选项)。根据题目信息,对于该账户来说,柜面理财申购(C选项)以及TIPS扣税(D选项)是不可办理的。因此,答案为 ABCD。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6b5b-3810-c039-62ee46700019.html
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113、2020年7月初,押品保管部门与押品管理部门对保管的抵质押物品权证实物进行核对,下列描述正确的是()

A. A.押品保管部门于7月初5日内(如遇节假日可顺延),将截至2季度末保管的抵质押物品权证实物清单通过书面或电子公文形式提交至押品管理部门核对

B. B.押品保管部门于7月初10日内,将截至2季度末保管的抵质押物品权证实物清单通过书面或电子公文形式提交至押品管理部门核对

C. C.押品管理部门于7月初5日内反馈经本部门负责人签字的核对结果

D. D.押品管理部门于7月初10个工作日内反馈经本部门负责人签字的核对结果

解析:题目描述了押品保管部门与押品管理部门对抵质押物品权证实物进行核对的情况,要求选出正确的描述。选项A中提到押品保管部门在7月初5日内将清单提交给押品管理部门核对,这是符合规定的操作,描述正确。选项B中提到押品保管部门在7月初10日内将清单提交给押品管理部门核对,这与规定不符,描述错误。选项C中提到押品管理部门在7月初5日内反馈核对结果,这是符合规定的操作,描述正确。选项D中提到押品管理部门在7月初10个工作日内反馈核对结果,这与规定不符,描述错误。因此,选项A是正确的描述,是本题的答案。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6aba-2998-c039-62ee46700014.html
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689、2022年2月25日,姓名为尼格买提·阿凡达提持居民身份证[有效期:长期]的客户来我行办理开户业务,经办柜员在核心系统录入的姓名和证件有效期内容为“姓名:尼格买提·阿凡达提,证件有效期:9999-12-31。”( )
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268、票据凭证不能满足背书人记载事项的需要,可以加附粘单。在汇票和粘单的粘接处签章人为( )。

A. A.收款人

B. B.粘单上的第一记载人

C. C.持票人

D. D.出票人

解析:的答案是B,即粘单上的第一记载人。该题考察的是在票据凭证无法满足背书人记载事项的需要时,可以加附粘单,要求在汇票和粘单的粘接处签章。根据题目中的选项,选项A提到了收款人,在这种情况下是不正确的。选项C提到了持票人,也不正确。选项D提到了出票人,同样不正确。而选项B提到了粘单上的第一记载人,即在粘单上进行第一次记载的人,这是正确的做法,所以选项B是正确的。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6aba-3168-c039-62ee46700002.html
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167、表内停息的单位贷款,其本金的罚息在表内核算,应收利息的罚息在表外核算。 ()

解析:题目解析:题目描述表明表内停息的单位贷款,其本金的罚息在表内核算,应收利息的罚息在表外核算。然而,实际上,罚息一般是指在贷款逾期时产生的违约金或滞纳金,这些费用通常是计入应收利息中,而不是进行单独的核算。因此,正确答案是B.错误。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-95e0-c039-62ee46700009.html
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618、应对包含客户敏感信息的纸质文件进行严格管控,相关纸质文件应专人保管使用,专柜加锁保存,使用完毕后立即清理销毁。对于纸质文件保管有专项要求的,按此要求执行。( )

解析:题目描述中提到应对包含客户敏感信息的纸质文件进行严格管控,包括专人保管使用、专柜加锁保存以及使用完毕后立即清理销毁。描述中强调了纸质文件保管的专项要求,并要求按照此要求执行。因此,答案为B,错误。

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735、同一客户同时申请撤销多个托管银行账户时,可只提供一份销户委托书并后附账户清单,《中信银行撤销银行结算申请书》中“账户名”填写与营业执照名称一致的公司名称,“账号”填写“详见后附账户清单”,分行托管部出具一份销户通知书并加盖托管预留印鉴,柜面办理销户手续。( )
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726、关于客户有效身份证件识别,以下操作正确的是( )。

A. A.某客户李X欲使用临时居民身份证在我行开立账户,询问用途,表示3个月后可能需要存钱,柜员直接受理客户开卡需求

B. B.未申领居民身份证的军人、武装警察开立账户,除出具军人、武装警察身份证件外,还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证件的证明材料

C. C.某客户张X,居住在长沙市雨花区,出生日期2005年2月7日,2021年2月8日来我行开立个人银行结算账户,可使用居民身份证或户口簿开户

D. D.2021年2月8日,客户王X来我行办理销户,客户信息中家庭地址未登记,柜员直接办理销户

解析: 题目要求选择关于客户有效身份证件识别的正确操作。选项A表示客户使用临时居民身份证在开立账户时,柜员应受理客户开卡需求,并询问用途,这是为了了解客户需求并提供适当的服务。选项B表示军人、武装警察开立账户时,除身份证外,还应提供军人保障卡或证明材料,这是为了确保客户的身份真实性和特殊身份的合法性。选项C表示客户居住在长沙市雨花区,根据出生日期和居住地,可以使用居民身份证或户口簿开户,这符合有效的身份识别要求。选项D表示客户办理销户时,柜员应核实客户信息中的家庭地址,确保销户操作的准确性和客户信息的完整性。根据要求,选项B是正确的答案。

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798、某信息咨询公司在我行开立单位基本存款账户,法人证件截止日期已过宽限期90天,且未加入白名单,根据系统控制规则,该情形下该账户可办理( )

A. A.销户

B. B.柜面单位贷款还款

C. C.柜面理财申购

D. D.TIPS扣税

解析: 根据题目中的系统控制规则,某信息咨询公司在我行开立的单位基本存款账户,由于法人证件截止日期已过宽限期90天且未加入白名单,该账户在此情况下可以办理销户(A选项)以及柜面单位贷款还款(B选项)。根据题目信息,对于该账户来说,柜面理财申购(C选项)以及TIPS扣税(D选项)是不可办理的。因此,答案为 ABCD。

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113、2020年7月初,押品保管部门与押品管理部门对保管的抵质押物品权证实物进行核对,下列描述正确的是()

A. A.押品保管部门于7月初5日内(如遇节假日可顺延),将截至2季度末保管的抵质押物品权证实物清单通过书面或电子公文形式提交至押品管理部门核对

B. B.押品保管部门于7月初10日内,将截至2季度末保管的抵质押物品权证实物清单通过书面或电子公文形式提交至押品管理部门核对

C. C.押品管理部门于7月初5日内反馈经本部门负责人签字的核对结果

D. D.押品管理部门于7月初10个工作日内反馈经本部门负责人签字的核对结果

解析:题目描述了押品保管部门与押品管理部门对抵质押物品权证实物进行核对的情况,要求选出正确的描述。选项A中提到押品保管部门在7月初5日内将清单提交给押品管理部门核对,这是符合规定的操作,描述正确。选项B中提到押品保管部门在7月初10日内将清单提交给押品管理部门核对,这与规定不符,描述错误。选项C中提到押品管理部门在7月初5日内反馈核对结果,这是符合规定的操作,描述正确。选项D中提到押品管理部门在7月初10个工作日内反馈核对结果,这与规定不符,描述错误。因此,选项A是正确的描述,是本题的答案。

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